知らないと損をする！年金生活者定年退職者のためのかんたん確定申告 令和９年３月１５日締切分 /磯浩之 西山のりこ

≪商品情報≫

著者名：磯浩之、西山のりこ
出版社名：扶桑社
発行年月：2026年10月
判型：Ａ４
ISBN：9784594625375


≪内容情報≫

知らないと損する最新税制改正に対応！「払い過ぎた税金」を取り戻す、年金生活者・定年退職者のための確定申告入門

確定申告とは、その年の所得を申告し、納めるべき税金を精算する年に一度の手続きです。
会社員時代は会社が年末調整をしてくれたため、確定申告をしたことがないという人も少なくありません。しかし、定年退職後は、自分で申告しなければ、払い過ぎた所得税が戻ってこないケースがあります。
たとえば、こんな人は要チェック！

●退職後に年末調整を受けていない
→ 納め過ぎた所得税が戻る可能性があります

●医療費の負担が大きかった
→ 医療費控除を受けられる可能性があります

●自分や家族の社会保険料を支払った
→ 支払った金額を所得から控除できる場合があります

●年金を受け取りながら再雇用やパートで働いている
→ 年金と給与を合わせた正しい税額の精算が必要です

●災害や盗難の被害に遭った
→ 雑損控除などを受けられる可能性があります

さらに、令和9年3月提出分では、令和8年分の所得税に適用される税制改正への対応が重要です。
●基礎控除の引上げ
●給与所得控除の最低保障額の引上げ
●扶養親族などの所得要件の見直し
●公的年金の源泉徴収税額の精算

これらの改正は、年金生活者はもちろん、退職後に再就職した人やパート収入がある人、扶養する家族がいる人にも関係します。これまで確定申告が不要だった人でも、申告によって税金が戻るケースがあるため注意が必要です。
本書では、初めて確定申告をする人でも迷わないように、

Step1 確定申告の基本と税金の計算方法を知る
↓
Step2 本の記入例をマネして申告書を作る
↓
Step3 必要書類とあわせて提出する

という3ステップで、手続きの流れをやさしく解説します。
年金、退職金、医療費控除、社会保険料控除、配当・株式、不動産所得など、シニア層がつまずきやすい項目も、豊富な実例と記入例でしっかりサポートします。
さらに、申告作業に役立つ5大付録つき！（予定）

1「確定申告のまとめ方」
2「失敗してもOK！ 練習用シート」
3「医療費控除で役立つ領収書ポケット」
4「自動で計算！ 確定申告書作成ダウンロード式サポートファイル」
5「ダウンロード式 退職時・再就職時に得する手続きBOOK」

「何から始めればいいかわからない」
「自分が申告の対象なのかわからない」
「難しい計算や書類作成に自信がない」

そんな人でも、本に書かれた順番どおりに進めれば大丈夫。
払い過ぎた税金は、自分で申告しなければ戻ってこないことがあります。知らないまま損をしないために、この1冊で、確定申告をスッキリ、かんたんに終わらせましょう！